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Investir dans une entreprise innovante peut être une excellente option pour les investisseurs qui recherchent un fort potentiel de croissance et une rentabilité élevée. Cependant, investir dans une entreprise innovante peut également être risqué, car de nombreuses start-ups et jeunes entreprises n'ont pas encore établi leur position sur le marché et peuvent être vulnérables aux fluctuations économiques et à la concurrence. Si vous envisagez d'investir dans une entreprise innovante, il est important de bien comprendre les risques et les avantages associés à ce type de placement.
Levée de fonds et financement de l'innovation
Pour financer leur développement, les start-ups et les PME innovantes peuvent recourir à différents types de levées de fonds, notamment :
- les fonds propres,
- les investissements en capital-risque,
- le financement participatif et les subventions publiques.
Le plus couramment utilisé est le capital-risque, qui consiste à investir dans des entreprises novatrices à fort potentiel de croissance au stade de l'amorçage ou de la création. Les investisseurs en capital-risque prennent des risques élevés en échange d'une participation potentielle aux profits futurs de l'entreprise.
Les business-angels sont également très présents dans le financement des entreprises innovantes. Ces investisseurs providentiels apportent des financements en « equity participation » au capital, une expertise importante et un réseau d'affaires conséquent.
Il est également possible de se tourner vers les fonds d'investissement spécialisés en capital d'amorçage ou capital innovation pour investir dans des projets innovants à fort potentiel de développement.
Ces fonds peuvent couvrir aussi bien les start-ups que les entreprises plus matures à la recherche de financements pour poursuivre leur R&D. Bpifrance, établissement public de financement, peut accompagner les entreprises françaises, de la création à la transmission, et les aider à accéder à des financements, en fonds propres ou en dette.
Aides fiscales
Pour soutenir l'innovation et l'entrepreneuriat, le gouvernement français a mis en place une batterie de dispositifs fiscaux et sociaux pour les entreprises innovantes, qui peuvent bénéficier de crédits d'impôt, d'exonérations ou de statuts particuliers tels que les JEIs.
Les crédits d'impôt recherche CIR ou crédit d'impôt innovation CII peuvent permettre aux entreprises innovantes de réduire leurs charges fiscales en déduisant une partie des coûts liés à la recherche et au développement, ce qui constitue un avantage important pour les entreprises novatrices qui ne peuvent pas toujours compter sur une rentabilité à court terme.
Le statut de Jeune Entreprise Innovante JEI offre quant à lui :
- Une exonération d’impôts fonciers,
- Une exonération temporaire d’impôts sur les bénéfices
- Une exonération de la taxe professionnelle pour quelques années, ainsi que des allègements de charges sociales pour les salariés, afin de faciliter leur recrutement.
Ces dispositifs fiscaux permettent de réduire les risques pour les investisseurs, en offrant un cadre fiscal avantageux pour les entreprises innovantes.
Investir dans l'innovation
Pour investir dans une entreprise innovante, il est important de comprendre :
- Le secteur d'activité de l'entreprise,
- Son business-model,
- L’équipe qui la dirige
- Son potentiel de croissance.
Les levées de fonds, qu'elles soient publiques ou privées, offrent une certaine garantie pour les investisseurs, mais il est important de se positionner correctement en fonction de son profil d'investissement et de son niveau de tolérance au risque.
De même, pour assurer la viabilité financière de l'entreprise, il est nécessaire de bien gérer les fonds levés, en se dotant d'un business-plan réaliste et d'une stratégie de développement bien définie.
Pour trouver des startups et jeunes entreprises innovantes adaptées à vos investissements, vous pouvez :
- Vous renseigner auprès des incubateurs et des réseaux d'investisseurs,
- Participer à des bourses French Tech et vous tourner également vers des fonds d'investissement en capital innovation ou capital-risque spécialisés dans l'investissement dans l'innovation.
Pour conclure
En résumé, investir dans une entreprise innovante peut être un investissement rentable et un levier pour la croissance économique. Cependant, cela exige une bonne connaissance du secteur et un niveau de tolérance au risque adéquat. Les aides fiscales et les dispositifs d'accompagnement peuvent aider les entreprises innovantes à accéder à des fonds et à encourager les investisseurs à soutenir l'innovation.
Article écrit par
Maximilian Hutson
Diplomé en France et aux U.S.A. dans le domaine de la finance, Maximilian rédige régulièrement des aricles sur l'éducation financière pour permettre à toutes et à tous d'attteindre la liberté financière.